大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于泰康赢家理财投资连结保险净值的问题，于是小编就整理了1个相关介绍泰康赢家理财投资连结保险净值的解答，让我们一起看看吧。
40岁了，该如何规划理财，保险？
我也快40了，我的做法就是分几步走：
1、给全家人购买医疗险，给自己和另一半购买20年的重疾险。
尤其是家里主要收入来源的夫妻俩一定要购买重疾险，老人一定要购买意外险，不到60岁的老人要买医疗险。
倒不是一定要终生的重疾险，那都没必要，买那种20年的就可以，这些保险就是防生病。支付宝里的蚂蚁保险都有，条款与在保险公司差不多，价格便宜了一倍都不止。
省下来的钱用来自己理财绝对比保险公司能返给你的多。
至于有人说60岁以后生病怎么办呢？有医疗险怕什么呀。重疾险是给家里的顶梁柱买的，20年以后该买重疾险的一定不是你，而是你家孩子。
记得给自己买一份寿险和意外险，保额也不用太高，100万差不多了，每年支付不到1000元，你家孩子还小，万一你出点什么意外，能赔给你家孩子100万，算是你给他的爱了。
注意，保险就是保平安，千万不要买分红的保险，亏死你。
每年收入的10%买保险是正常的。
2、定投指数基金
拿出一半的钱购买指数基金，平时收入的一半定投指数基金，中证500指数、沪深300指数、普尔指数，平均每样来一扎，在支付宝的蚂蚁财富里面设置定投就不用管了。20年后，会有一笔可喜的收益。
要是不怕风险的话，来点5G指数、人工智能指数，搞不好能赚很多，当然也不急，找低点切入更好。
我自己个人还投了点钱买股票，不多，大概20%的钱放股市里。
我就是这么干的，给你参考下。
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40岁了，是上有老小于小的时候，需要认真考虑理财规划了，建议借鉴标准普尔配置方法，进行中等风险的投资理财产品配置。
01
40岁了，首先配置保险，这是保命的钱。
保险的配置主要就是四大保险，分别是意外险、重疾险、医疗险和寿险。可以根据家庭收入情况进行合理配置，其中意外险和重疾险建议家庭成员一定要配置，而医疗险和寿险可以选择进行配置。一般保险支出占到家庭资产的5%-10%比较合适，最高不要超过20%。
配置保险建议以消费性保险为主，尽量不要购买储蓄型保险，保险的功能重点是在保障而不是理财。配置合理的保险可以做到花小钱办大事，以小博大，确保生活有惊无险。这在中年家庭是非常重要的，毕竟从40岁开始，人的身体和收入水平都可能开始走下坡路了，还是尽快把家庭保险合理配置起来，防止意外和重大疾病带来的大额金钱支出压力。
02
中年家庭的投资资金应该以稳健的中等风险配置为主。
对于家庭的资产，按照三个方面的需求进行资产配置。
第一个方面是家庭紧急备用金，是要用的钱。
应该是家庭日常支出的6-12个月的资金，这部分资金只要是紧急使用，讲求的是能够快速提取，因此把这笔钱投资在货币基金中就可以，虽然收益率不高，优点主要是随时能去提取使用。这部分资金大约占到家庭资金的10%左右。
第二部分是养老规划的钱，是保本升值的钱。
这部分资金投资在中低风险投资理财产品中，比如国债、大额存单、纯债基金等。进行长期投资，为未来养老15年到20年之后的养老金提前做好准备。这部分资金建议占到家庭资产的50%左右，主要是用来保证家庭资产安全作用。
第三部分就是财富积累，用来生钱的钱。
这部分资金可以适当提高风险，来负责提高家庭资金的收益率。可以拿出家庭资金的30%，或者家庭每月结余资金，投资在混合基金和股票基金上，通过一次性投入和定投的方式，投资在权益类资产上，享受未来股权投资带来的高回报。
当然这个需要长期坚持，短期的资金不建议投资在高风险的股票基金上，因为中国股市熊长牛短，短期想博取高收益，结果需要用钱的时候，反而可能是亏损卖出，损失就比较大了。
总之，40岁了，在理财规划上，在首先配置保险的基础上，大部分资金主要配置在货币基金、国债、大额存单和纯债基金的中低风险投资理财产品中，少部分资金投资在股票基金等高风险产品中，通过分散投资配置，来达到在保证资金安全的情况下，适当提高投资收益率的目的。
（我是秋思说，高校教师，财经领域创作者，《互联***资理财》课程讲授者，用理财思维，打造幸福人生，欢迎点击关注@秋思说 ，查看更多好文。）
我是野猪，我来回答！
40岁了，正是人的一生中创造财富能力最强的年龄段，同时也是承受支出和压力最大的年龄段，真正是家庭的顶梁柱的阶段。
做家庭财务的规划，请一定记住一个原则：所有的投资理财行为中，保障为先！
有一种说法，人过了36岁以后，身体各部分机能就开始走下坡路了，机体免疫力也一样。到40岁，都往下坡路上走了4年了。各种亚健康状态和疾病都开始崭露头角，大有准备集中爆发的态势。
40岁左右的人，身体容易出现的一些问题：
1.体重超标，约34%的人群出现体重超标现象
2.脂肪肝，约27%的人群出现脂肪肝现象
3.血脂增高，约35%的人群出现血脂增高现象
4.骨密度下降，约65%~70%的人群开始出现骨密度下降的现象
5.血糖升高，45岁以上人群占比达40%左右。
6.血压升高。约5%左右出现高血压现象。
以上这部分人在未来，约有60%左右死于心脑血管疾病和癌症，20%将死于肺部疾病和糖尿病以及猝死等意外。只有约20%左右的人得以寿终正寝。
而中国贫困家庭形成的一个重要原因就是，家庭的主要劳动力因为罹患大病去世或者残疾从而导致收入来源中断。
所以这个年龄段的人一定要优先考虑好自身的保障，这是所有家庭投资当中的基础性投资。优先考虑家庭保险配置，才能确保家庭中别的投资立于不败之地。况且，年龄越大保费越贵不说，还越加难以通过保险公司的核保。
已经有无数案例证明，哪些看起来有车有房、吃喝不愁的小康家庭，在家中一人或多人遭遇大病的时候，家庭财务不堪一击，瞬间陷入生活拮据，被迫卖车卖房，甚至四处借钱度日的窘境。
不说眼前的生活品质，包括未来孩子的教育，以及老人的赡养都成了很大问题。如果您对我所说的有所怀疑的话，您可以到任意一个大医院去看看，特别是重症监护室，您就会知道我所言非虚。
打个比方：你家里有一个会下金蛋的天鹅，请问，你是保护好他下的金蛋呢？还是保护好这只会下金蛋的天鹅呢？
所以，40岁左右的人因该首先安排好家庭的保障规划，再来考虑其他投资理财的方式。
做家庭保障规划的时候应该考虑以下几点：
第一，一定要先办理社会医疗保险。这是国家***性保险，请一定确定自己已经办理。
- 第二，先考虑大人，再来考虑小孩。也就是先考虑赚钱的人，再考虑花钱的人。
- 第三，保额尽量足额设计。一般来说，意外险的保额设计为年收入的10~20倍，大病险的保额设计为年收入的5~10倍。应该充分考虑到家庭年收入状况，家庭资产负债情况（房贷、车贷以及其他负债），家庭年度支出情况（日常生活支出、孩子的教育培训费用、老人的赡养费用等），保障性险种的总保费支出控制在家庭年收入的20%以内。
- 第四，重疾保险应尽量购买终身型。如果总保费超出年收入的20%，觉得经济能力无法承担，可以暂时以消费型重疾险过渡，待经济条件好转，应尽快购买终身型重疾险。
- 第五，保障性险种架构应该是终身重疾+百万医疗+意外+意外医疗
至于其他的理财方式，按照鸡蛋不要放在一个篮子里的思路。无论是股票，期货，房产，借贷，或者别的什么具体的项目，您都可以酌情投资，当然最好是自己熟悉的领域。不过，无论哪一种投资，都切忌眼睛一红，孤注一掷的***式投资。不要被“富贵险中求”这句话蒙蔽了双眼，只看到那极少数赚钱吃肉的，却看不到那大把失败吃糠的。
留得青山在，不怕没柴烧，老鹰只有留住了翅膀，才能有机会飞过高高的山梁！您说呢？
我是野猪，希望我的回答能对你有所帮助！
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