中国寿险理财规划师（中国寿险理财规划师证书图片）

朝阳保险：

想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。

保险从业资格分保险经纪从业人员、保险公估从业人员、以及保险代理从业人员资格。中国人身保险从业人员资格考试项目（CICE）现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师及中国员工***规划师三类职业资格认证。

【答案】：D 变额万能寿险是融合了缴纳保费灵活的万能寿险与投资灵活、保额可调整的变额寿险后形成的一个新的险种。根据小李的购买意愿，应向其推荐变额万能寿险。

中国人寿寿险规划师和保险代理人有什么区别？拜托各位了 3Q 哈哈，这个有意思，他们共同点就是都属于保险代理人，卖保险的；不同点是名称不同，而且有没有理财规划师证可能代表职位和从业时间不同。

1、从四个角度判断保险产品：是否满足当前的需求保险产品没有最好的，只有最适合的。因此选择保险产品时，需要要从自己的保障需求出发，契合自己需求的产品一定不会差。

2、保费规模保费规模大，就意味着保险公司的业务做得好、收入比较多。保险公司有钱了，就能更好地开展其他业务，形成良性经营。理*** 有人可能会认为保险公司靠减少理赔来赚钱，其实不是的，它不靠拒赔获利。

3、找几个附近的金融工作室，和理财规划师谈谈，相信能找到态度好，专业性强的销售人员。然后，有问题就去考理财规划师。如果遇到难做的理财规划师，可以放心购买保险产品。

NBS（Needs based selling ，NBS指的是保险需求导向顾问行销体系，分为三个阶段第一阶段让顾客了解保障的必要性，从而完成保单的销售。第二阶段寿险顾问，应该每年定期为客户做保单检视，提供及时的服务。第三阶段理赔时。

保险nbs的意思是：以客户需求为导向的销售理念和模式。

保险nbs指以客户需求为导向的销售理念和模式。销售是员工绩效的体现，与个人工资密切相关，保险公司离不开销售。

NBS（Needs based selling）指的是保险需求导向顾问行销体系，分为三个阶段。第一阶段让顾客了解保障的必要性，从而完成保单的销售。第二阶段寿险顾问，应该每年定期为客户做保单检视，提供及时的服务。第三阶段理赔时。

保险nbs是指以用户需求为导向的销售理念和模式。销售额反映了员工的业绩，与个人工资密切相关。

保险nbs是指以用户需求为出发点的销售理念和模式。

投资顾问与客户保持全面深入的沟通，了解客户的理财目的，为其制定符合要求的投资方案。

投顾的主要职责有：投资者教育，分析，研究，制定方案。目前国内一些主要的投顾都是人工智能投顾，就是通过一些问题了解你的需求再给你合理建议的投资顾问，在这方面比较成熟的有三思投顾、招商银行等。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

我今年刚毕业，就在本地的一家投资咨询公司做投资顾问，干了快半年了吧，其实性质和和证券公司的客户经理一个意思。就是开发新客户赚佣金，不过现在这个行情，基本上很难，要是好的话，还用我们干什么。

也就是说，投资顾问只提供建议给客户参考，决策由客户自己做，赢亏均由客户承担，然后收取一定费用。这个就是证券投资顾问的业务模式。

就是卖保险的，理财规划师说是协助客户理财，规划设计保险和理财产品，说白了就是推销保险给客户，取个比较迷惑性的名字而已，换汤不换药，就是卖保险的保险代理人。