大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于为什么好多人退掉平安福的问题，于是小编就整理了5个相关介绍为什么好多人退掉平安福的解答，让我们一起看看吧。
平安福可以退吗？
首先呢，任何保险产品都可以退保的。
平安福是平安保险公司中很好的一款产品，本人也买了一份，交了好多年了。60万保额，我认为保险这个东西很不错的。换个角度想想，也就算是变相存钱了，强制储蓄，不然自己真心攒不下钱。
平安少儿福怎么全退？
你只有在犹豫期内退保。平安少儿福才可以全款退保。
平安少儿平安福是平安保险公司一款针对0-17周岁少年儿童的一款保险。因为是纯保障型产品。费率相对较高。但保障全免。是家长为孩子购买保险产品的首选。
但因为费用较高。很多家长购买完以后后悔了。那么可以在拿到保单以后10日以内申请退保。这样可以不受损失的拿回全部的保险费用。只需要缴纳保险合同的10元工本费就可以了。
一家三口买的平安福2017，接近3万的保费想退掉买些实用的就行，大家给点意见？
谢邀！
给题主的建议是，要综合考虑，不可盲目退保，有新的适合的保险方案，而且最好投保新的保险后过了等待期，再退保原来的保险，这样保障不中断。
更换新的方案，也需要了解题主家庭的实际情况，直接推荐保险产品并不一定适合您的家庭。
买保险是需要做需求分析的，并不是直接向您推荐保险产品，也并不是一个保险产品就适合所有人，什么都不了解清楚，上来就给您发产品的，建议远离。
只有了解了您的真实想法、实际情况、具体的保险需求，才能真正的帮您选到适合您家庭的保险产品。
确定需要购买的险种，根据收入支出、负债等确定合理的保额，做好保费合理的支出规划，根据您的身体状况有针对性的选择适合自己的保险产品……
只有这样才能选择到自己真正需要的、适合自己的保险。
详细内容，题主可以到我的主页阅读文章《推荐保险？没那么简单，不问需求直接推荐的保险您真的会买吗？》
其实对于三口之家，夫妻两人重点考虑的险种是意外险、重疾险、医疗险、寿险；而对于孩子来讲，需要重点考虑的是意外险、重疾险和医疗险，寿险一般是家里得经济支柱配置，并不是孩子优先考虑的险种。
每个险种都可以单独购买，每个险种都有不同的类型，可以根据自己的实际需求进行选择，要选择适合自己的保险。
希望以上内容能帮到题主，如有其他疑问，可在评论区留言！
退保前要考虑清楚自己身体状况变化，当初投保后到现在身体无任何变化也无除感冒发烧外其他的就诊历史，可以在新保等待期后退掉原来的保险，同时还要清楚退保的话已交保费几乎都是损失掉的，综合权衡后再做决定。
平安少儿福2017怎么全退？
方式一，犹豫期内退保。即被保险人收到保单之日起10-15天内，在犹豫期内退保，保险公司会全额退还投保人已交保费，最多扣除极小额的工本费，不会有保费损失。
方式二，保险销售人员虚***宣传、误导销售退保。这种情况属于保险公司的过错，出现这种情况，可以向保险公司反馈，申请全额退保。
方式三，保险销售人员违规操作，例如代签名、代接听回访电话等行为。保单的健康告知，受益人等信息，都需要投保人或被保险人亲笔签字确认，如果能证明不是自己的亲笔签名，那么该份保单无效，可以申请全额退保。
为什么都诋毁平安福？
个人理解：
1、平安福交费相对其他产品较高，可能有意愿买保险的群体里一部分人觉得贵；
2、平安福是组合产品，可能会有人觉得里面的一些东西是没必要的。每个人都有不同的理解，有的觉得好有的说不好，购买商业保险要根据个人需求和经济能力，同时还需了解保障的具体内容，特别是遇到不负责人的业务人员夸大或是说错了保障，会对投保人造成困扰的。
诋毁这个词用的好像不是很恰当。
平安福被黑主要有两个原因：保障不足+保费贵
1、保障不足
在某安福2019（2.0）出来之前，某安福轻症责任长期缺失6种高发轻症。
直到后来有个理赔***案例登上热搜后，大众才开始逐渐了解高发轻症的重要性▼
估计是因为这件事舆论影响较大，某安居然在一年内升级了两次，在某安福2019（2.0）之后，某安福终于把多年顽疾去掉，覆盖所有高发轻症。
另外，代理人在销售过程中往往会夸大它的保障，
2、产品贵
保险产品的定价主要由两方面决定：纯保费+附加保费，即：
保费=纯保费+附加保费
纯保费=预定利率+预定死亡率+预定费率
附加保费=成本+支出+利润
（1）纯保费
在纯保费的构成里，预定利率、预定死亡率、预定费率三个因素中，对定价影响最大的是「预定利率」。
讲故事前，我们需要了解一下预定利率。
预定利率是指保险公司因使用了客户的资金，而承诺以年复利的方式赋予客户的回报。
（注意：预定利率是年复利）
所以，如果预定利率高的产品，保费自然低；相反，如果预定利率低，保费自然高。
贵是相对的，如果放在2013年之前，平安的产品一点都不贵，为何？
因为彼时保险市场预定利率上限为2.5%，但在2013年原保监会放开预定利率的限制后，大部分险企开始用法定评估利率3.5%进行产品定价，仅仅提升了1%的利率，用3.5%定价的产品就已经比2.5%定价的产品便宜30%-50%。
这也是为什么2013年后，香港保险相比大陆保险的价格优势越来越小，到2019年，大陆重疾险的价格优势已经超过香港保险。
但并非所有险企都***用3.5%进行产品定价，某些垄断型的保险公司（这里就不指名道姓了）依旧***用2.5%的预定利率进行产品定价，他们不会通过降价来降低自己利润，毕竟不降价依然能躺着赚钱，何必自降身价、减少利润？
（2）保费构成
保费构成除了「纯保费」，还有「附加保费」，这方面各家险企差异也比较大。
附加保费的构成非常广，涵括保险经营过程的一切费用开支，以及部分营业利润。
例如，某保险公司的广告满天飞、高管令人瞠目结舌的年薪、各种场地租金开支等，都构成了附加保费。
为什么这些垄断型的险企不想办法降低成本，让利消费者？
因为不可能，垄断型险企的附加保费肯定高也必须高，他们营销员多、广告多、开支多，这种传统依靠人力发展带动保费增长的模式，必然导致附加保费居高不下；
如此一来，产品定价高导致产品性价比低，产品性价比低只能加大宣传，用人海战术、广告战术突出自己的品牌优势，避谈产品优势，恶性循环由此开始。
除非，他们能够精简机构、精简人员、自降身价、减少利润......这是不可能的，起码目前不可能。
结果是，随着近几年互联网保险的兴起，互联网产品通常比线下产品便宜100%，这可不是便宜一点点的问题，而是能帮你省回一辆车的问题。
所以说，
正确的逻辑应该把「预定利率」比喻成「存款利率」，A银行存款利率3.5%，B银行存款利率2.5%，选哪个？这不是一目了然？
如果银行的客服经理绕来绕去告诉我2.5%的利率比3.5%更好......我信你个鬼！这个糟老头子坏的很！
总之，产品贵≠产品好，
一切看条款！
到此，以上就是小编对于为什么好多人退掉平安福的问题就介绍到这了，希望介绍关于为什么好多人退掉平安福的5点解答对大家有用。
